주식으로 월세를 받을 수 있다면 얼마나 좋을까? 가능하다. 미국 월배당 ETF를 통해서 가능하다. 미국에는 월 배당을 지급하는 채권 ETF를 제외하고 주식 기반의 월배당 ETF가 88개가 있다. 이러한 ETF를 골라서 투자한다면 주식 투자로 월세를 받을 수가 있다. 시가 총액과 배당 수익률 기준 10개를 소개하고자 한다.
미국 월배당 ETF Top 10 – 시가 총액 기준
- DIA – SPDR® Dow Jones Industrial Average ETF Trust: 시가 총액 $32.31B, 평균 배당 수익률 1.82%, 수수료 0.16%
- JEPI – JPMorgan Equity Premium Income ETF: 시가 총액 $30.58B, 평균 배당 수익률 8.64%, 수수료 0.35%
- DGRW – WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund ETF: 시가 총액 $11.28B, 평균 배당 수익률 1.75%, 수수료 0.28%
- JEPQ – JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF: 시가 총액 $8.3B, 평균 배당 수익률 10.33%, 수수료 0.35%
- SPLV – Invesco S&P 500® Low Volatility ETF: 시가 총액 $7.99B, 평균 배당 수익률 2.47%, 수수료 0.25%
- DLN – WisdomTree U.S. LargeCap Dividend Fund ETF: 시가 총액 $3.65B, 평균 배당 수익률 2.45%, 수수료 0.28%
- DON- WisdomTree U.S. MidCap Dividend Fund ETF: 시가 총액 $3.48B, 평균 배당 수익률 2.37%, 수수료 0.38%
- SPHD – Invesco S&P 500® High Dividend Low Volatility ETF: 시가 총액 $2.99B, 평균 배당 수익률 4.5%, 수수료 0.3%
- DES – WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund ETF: 시가 총액 $1.98B, 평균 배당 수익률 2.58%, 수수료 0.38%
- KNG – FT Cboe Vest S&P 500® Dividend Aristocrats Target Income ETF: 시가 총액 $1.88B, 평균 배당 수익률 8.87%, 수수료 0.75%
월 배당 ETF 상위 순위에 있는 ETF들은 대부분 대형주를 보유하고 있는 ETF들이다. 시가 총액 기준으로 상위 권에 있는 월배당 ETF 들이 배당 수익률은 그다지 높지 않은 편이다.
미국 월배당 ETF Top 10 – 배당 수익률 기준
- OARK – YieldMax ARKK Option Income Strategy ETF: 시가 총액 $74.93M, 평균 배당 수익률 45.12%, 수수료 0.99%
- NVDY – YieldMax NVDA Option Income Strategy ETF: 시가 총액 $149.72M, 평균 배당 수익률 22.82%, 수수료 0.99%
- CONY – YieldMax COIN Option Income Strategy ETF: 시가 총액 $197.17M, 평균 배당 수익률 16.64%, 수수료 0.99%
- SVOL – Simplify Volatility Premium ETF: 시가 총액 $572.82M, 평균 배당 수익률 16.44%, 수수료 1.16%
- SPYI – Neos S&P 500(R) High Income ETF: 시가 총액 $549.13M, 평균 배당 수익률 12.04%, 수수료 0.68%
- NFLY- YieldMax NFLX Option Income Strategy ETF: 시가 총액 $15.53M, 평균 배당 수익률 11.88%, 수수료 0.99%
- JEPQ – JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF: 시가 총액 $8.3B, 평균 배당 수익률 10.33%, 수수료 0.35%
- SQY- YieldMax SQ Option Income Strategy ETF: 시가 총액 $17.45M, 평균 배당 수익률 10%, 수수료 0.99%
- ICAP – InfraCap Equity Income Fund ETF: 시가 총액 $54.21M, 평균 배당 수익률 9.28%, 수수료 1.71%
- JEPI – JPMorgan Equity Premium Income ETF: 시가 총액 $30.58B, 평균 배당 수익률 8.64%, 수수료 0.35%
월배당 ETF 중에 배당 수익률이 높은 고배당 ETF는 대부분 Covered Call 전략을 사용하는 펀드들이다. JEPI와 JEPQ외에는 시가 총액이 아주 작은 소형 펀드들이다. Covered Call 전략은 다른 블로그 글에서도 서술한 적이 있지만 매달 옵션을 팔아서 고배당을 주기 때문에 상승장에서 상승이 제한 될 수 있다는 단점이 있다. 월배당 ETF 상위권에 있는 펀드의 운용사는 YieldMax라는 회사이다. 최근 Covered Call 전략을 사용하는 여러 펀드들을 출시하고 운용하고 있다.
미국 월배당 ETF 총 수익률 비교
시가 총액 기준 1~3위 ETF와 배당 수익률 기준 1~3위의 총 수익률을 한번 비교해 보겠다. 배당 수익률이 높은 Covered Call 전략을 쓰는 펀드의 연혁이 길지 않기 때문에 장기 수익률을 비교하기 힘들고 2023년 YTD 만을 확인할 수 밖에 없다. 일단 2023년 YTD 기준으로 가격 변동과 총 수익률을 비교 해보겠다.
총 수익과 가격 변동 모두를 비교 했을 때 배당 수익률 Top 3에 있는 ETF 들이 좀 더 나은 성과를 보였다. 다만 배당 수익률 상위권에 있는 ETF들이 아직 운용 이력이 짧은 상태여서 장기적인 수익률을 비교할 수 없기 때문에 장기적인 수익성에 대해서는 담보할 수는 없지만 단기적인 성과에 있어 고성과를 보여주고 있다.
월배당 ETF의 장점
월배당 ETF의 장점은 말 그대로 월배당이다. 매월 배당금을 받을 수 있기 때문에 배당금을 재 투자했을 때 복리 효과가 극대화 될 수 있다. 월배당 ETF는 최근 많이 각광을 받고 있다. 주식으로 건물주처럼 월세를 받을 수 있다는 건은 큰 장점이다.
결론과 견해
월배당 ETF 추천을 해야 한다면 어떤 ETF를 추천을 할 수 있을까? 배당을 많이 주는 ETF 혹은 큰 대기업 주식을 안정적으로 보유한 큰 펀드를 추천을 해야 할까? 사실 이건 개인의 선호의 문제인 것 같다. 안정적인 수익률을 원한다면 시가 총액 기준으로 선택을 하는 것이 맞을 것 같고, 만약 변동성이나 검증이 되지 않은 ETF라도 괜찮다면 월배당 효과를 극대화 시킬 수 있는 배당 수익률 상위권 순위에서 찾는 것이 좋지 않을까 생각한다.
위 글은 개인적인 견해를 담은 글입니다. 최대한 객관적인 시각에서 보려고 했지만 개인적인 의견이 들어갈 수 밖에 없기 때문에 주관적인 시각이 담겨 있습니다. 투자 판단에 참고만 하시고 투자는 본인 판단에 하시는 것이라고 말씀드립니다.
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