뱅크오브아메리카는 워렌 버핏 포트폴리오 회사로 유명합니다. 2023년 미국 장기 국채에 대한 노출 비중이 상대적으로 높아 금리 인상으로 인한 평가 손실로 인해 주가가 많이 하락했지만, 뱅크오브아메리카 주가 전망은 장기적으로 밝다고 생각합니다. 현재 이슈와 주가 분석을 해보겠습니다.
뱅크오브아메리카 회사 소개
뱅크오브아메리카(Bank of America, NYSE:BAC)는 미국의 대표적인 다국적 금융 서비스 회사로 워렌버핏 포트폴리오 회사로도 알려져 있습니다. 워렌 버핏의 버크셔 해서웨이는 2007년 2분기에 처음으로 뱅크오브아메리카(Bank of America) 주식을 매입했습니다.
이후 워렌 버핏은 다양한 시기에 뱅크오브아메리카 주식을 추가로 구매하고, 일부를 매각하기도 했습니다. 현재 워렌 버핏은 뱅크오브아메리카 주식을 장기 보유하고 있으며, 이는 버크셔 포트폴리오에서 두 번째로 큰 지분을 차지하고 있습니다 .
버핏의 초기 투자 이후, 버크셔 해서웨이는 뱅크오브아메리카의 주식을 꾸준히 늘려왔으며, 특히 2018년 3분기에는 주식을 대량으로 매입하여 지분을 크게 증가시켰습니다. 이러한 지속적인 투자는 워렌 버핏이 뱅크오브아메리카에 대해 강한 신뢰와 장기적인 성장 가능성을 보고 있다는 것을 나타냅니다 .
뱅크오브아메리카는 1998년 뱅크아메리카와 네이션스뱅크의 합병을 통해 설립되었습니다. 본사는 노스캐롤라이나주 샬럿에 위치해 있으며, 미국 내에서는 두 번째로 큰 은행 자산을 보유하고 있습니다.
뱅크오브아메리카는 개인 뱅킹, 기업 뱅킹, 투자 은행, 자산 관리 및 기타 금융 및 위험 관리 제품 및 서비스를 포함한 광범위한 금융 서비스를 제공합니다. 은행은 전 세계적으로 소비자들과 기업들에게 대출, 저축 계좌, 투자 상품, 모기지와 같은 다양한 은행 서비스를 제공하고 있습니다.
또한, 뱅크오브아메리카는 메릴린치를 인수하여 글로벌 웰스 및 투자 관리 분야에서도 확고한 입지를 구축하였습니다. 이를 통해 은행은 개인과 기업 고객을 대상으로 한 투자 조언, 자산 관리, 은퇴 계획 등의 서비스를 제공하며 시장 내 리더십을 강화하고 있습니다.
뱅크오브아메리카는 혁신적인 기술을 통해 디지털 뱅킹 경험을 개선하고 고객 서비스를 최적화하는 데 중점을 두고 있습니다. 이는 모바일 뱅킹, 온라인 뱅킹 및 자동화된 서비스를 통해 고객의 편의성을 높이고 있습니다.
뱅크오브아메리카 회사에 대한 자세한 내용을 알고 싶으신 분들은 회사 소개 홈페이지를 링크를 참조해주세요.
뱅크오브아메리카 주가 (BAC) 흐름
2020년 팬데믹 시절 주가가 급락을 했고, 그 이후에 회복 추세를 보여서 주가가 50달러를 넘기도 했지만, 그 이후 Fed의 급격한 금리 인상으로 인해서 계속 주가가 하락했습니다. 특히 BAC 주가는 뱅크오브아메리카가 보유한 국채에 대한 평가 손실 문제로 다른 은행 주에 비해서 낙폭이 훨씬 컸습니다.
장기 국채 금리가 최고점을 경신하면서 보유 국채 평가 손실에 대한 우려로 인해서 주가가 27달러 밑으로 떨어지기도 했습니다. 현재 Fed의 하반기 금리 인하에 대한 기대감과 장기 국채 금리가 안정화되면서 주가는 어느 정도 올라와 있는 상태이지만 고점 대비 30% 하락한 상태입니다.
뱅크오브아메리카 밸류에이션 분석
| 뱅크오브아메리카 (BAC) | BAC 5년 평균 | |
| PER (FWD) | 11.25 | 11.73 |
| PBR (FWD) | 1.00 | 1.09 |
현재 BAC 주가를 밸류에이션 지표로 판단해보면 5년 평균과 유사한 수준으로 거래되고 있는 것을 알 수 있습니다. 그렇기 때문에 이제 시장의 과도한 우려를 반영한 수준의 주가는 탈피했다고 말할 수 있습니다. 그렇기 때문에 향후 주간의 방향은 이익의 방향에 따라서 결정 될 것으로 생각합니다.
밸류에이션 지표와 수익성 지표에 대해서 생소하신 분이라면 제가 블로그에 쓴 다른 글을 참고로 보시면 좋을 것 같습니다.
필수적인 수익성 분석 지표 (EBIT, EBITDA, NI, ROE, ROA) 이해하기밸류에이션 (기업가치 평가) 기본 용어 완전 정복 및 적용뱅크오브아메리카 배당 지표
| 배당 수익률 (FWD) | 2.71% |
| 1년 배당금 (FWD) | $0.96 |
| 배당 성향 (Payout Ratio) | 29.97% |
| 5년 평균 배당 성장률 | 10.52% |
| 배당 성장 연수 | 10년 |
| 배당 주기 | 분기 배당 |
BAC는 10년 동안 배당을 증가 시켜왔습니다. 5년 평균 배당 성장률이 10.52%로 상당히 높습니다. 1년 전과 비교해도 6.98%의 배당을 증액했습니다. 10년이라는 기간이 아직은 다른 배당 성장주에 비해서는 짧은 기간이지만 10년이라는 기간 동안에 주주 환원의 약속을 지켜왔다라는 점은 높이 평가할 수 있을 것 같습니다.
뱅크오브아메리카 주가 전망 및 투자 포인트
뱅크오브아메리카 주가 전망에 대해서 긍정적인 생각을 가지고 있습니다. 성장주와 같은 높은 상승을 기대할 수는 없지만 꾸준한 배당과 배당 성장률은 리스크 낮은 투자처로서 좋은 주식이라고 생각합니다.
금리 인하에 대한 기대감이 여전히 살아있고, 그로 인해서 보유 채권 손실이 줄어들 것입니다. 또한 지금 현재 미국 경제 상황으로 판단할 때 은행 주식에 악영향을 줄 정도의 극심한 경기 침체가 올 가능성은 낮습니다. 그렇기 때문에 지금 현재 주가의 방향성은 살아 있을 것으로 생각합니다.
리크스 요인
경기 후퇴가 경기 침체로 바뀐다면 은행주에는 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 기업 부도율이 올라가고 신용카드 연체율이 올라간다면 은행 수익에 부정적인 영향을 주기 때문에 은행 주가에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.
또한 지금의 주가가 5년 평균 밸류에이션 대비 낮은 편이 아니기 때문에 높은 주가 상승 또한 기대하기 힘듭니다. 안정적인 배당 성장에 대한 기대감으로 주식을 살 수 있는 자리인 것 같습니다.
결론
결론적으로 BAC 주가에 대해서는 현재 높은 상승을 기대하기는 힘들지만 꾸준히 배당 성장을 해온 워렌 버핏 포트폴리오 회사로서의 가치가 있다고 생각합니다. 향후에도 꾸준하고 안정적인 배당 성장이 기대되기 때문에 이러한 배당 성장주에 투자에 관심이 있고 선호하는 투자자라면 관심을 가져볼 만할 것 같습니다.
배당 성장주 투자에 관심 있는 분들은 아래 배당 성장주에 대해서 쓴 다른 블로그 글을 참고하시면 좋을 것 같습니다.
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